5 estafas de oro que todo estadounidense debería conocer

Las estafas de inversión en oro están en auge: personas mayores en Texas perdieron más de 55 millones de dólares en estafas relacionadas con el oro, y para la mayoría, representaron todos los ahorros de su vida.

Si bien las instituciones siguen emitiendo advertencias sobre inversiones seguras y prevención del fraude, y con los precios del oro alcanzando máximos históricos y superando los 5000 dólares por onza, los estafadores se aprovechan cada vez más de los estadounidenses, especialmente de las personas mayores, para que inviertan.

En los últimos dos años, el FBI de Boston documentó más de 100 casos del uso de mensajeros para recoger dinero en efectivo o lingotes de oro de manera ilícita, con pérdidas financieras que totalizaron más de 26 millones de dólares, y alrededor del 98 % de estas pérdidas fueron reportadas por personas mayores de 60 años.

Parte de este problema se puede adjudicar a una crisis de analfabetismo financiero en Estados Unidos. El 49% falla pruebas básicas sobre el dinero. Este desconocimiento está alimentando una epidemia de estafas con oro, que a su vez está borrando los ahorros de toda la vida de los adultos mayores.

Según Sam Bourgi, analista financiero sénior de InvestorsObserver, dado que la IA es fácilmente accesible para todos, las estafas financieras son cada vez más difíciles de detectar y más fáciles de cometer, desde la creación de sitios web hasta la creación de mensajes personales en segundos. Bourgi ha identificado cinco estafas clave relacionadas con el oro que los inversores, especialmente las personas mayores, deben tener en cuenta en medio del auge de los precios del oro.

Invirtiendo poco, podrías estar perdiendo mucho más

Comienza normalmente: un inversor compra una pequeña cantidad de oro a precio regular a través de un anuncio en el periódico. No se trata necesariamente de una estafa en blanco y negro. El oro real se vende al precio spot o ligeramente por debajo, y luego el inversor se ve presionado repetidamente para comprar oro más caro a precios muy elevados.

"Esto no es una estafa como tal; sin embargo, cuando en el anuncio venden riqueza generacional para personas mayores, parece una buena idea. Lo más probable es que desconozcan los precios reales, no solo del valor del oro, sino también de aspectos como los costes de los distribuidores. Y al recibir constantes presiones telefónicas, fácilmente gastan mucho más de lo que deberían, lo que al final los deja en pérdidas", afirma el experto financiero..

Compras en redes sociales

Las redes sociales ahora no solo sirven para compartir recuerdos o charlar con amigos, sino también para comprar. Todo empieza con una tienda falsa que usa el nombre de una tienda real y anuncia joyas de oro o plata con precios que, para algunos, serían sospechosos, pero que para quienes no tienen experiencia, captarían fácilmente la atención.

Los pasos son sencillos: anunciar un buen precio y llamar la atención, enfatizar que la tienda está cerrada hoy, pero que se pueden reservar las joyas con un depósito y obtener el dinero.

Según Bourgi, nunca se debe confiar en tiendas online que anuncian precios sorprendentemente buenos, pero que en realidad no quieren que los consumidores vengan a ver las joyas por sí mismos.

“Conociendo bien la IA Generativa se puede crear una tienda online improvisada con imágenes en cuestión de minutos. Los estafadores usan el nombre de una tienda real, incluso fotos, y juegan al juego de la persuasión. El problema es que, si al día siguiente se va a recoger la joya, se acaba en una dirección falsa o en algún callejón sin salida”.

Métodos de Pago Poco Confiables

Algo que debería alertar inmediatamente a quienes invierten en metales preciosos es la forma en que el vendedor solicita el pago. Si los vendedores no aceptan tarjetas de crédito o cualquier intervención bancaria, es probable que sea señal de una estafa. Un vendedor legítimo no debería oponerse al uso de métodos de pago rastreables y seguros que ofrezcan protección al comprador.

“Las transferencias bancarias son irreversibles o difíciles de rastrear. Ningún vendedor legítimo estaría en contra de la intervención bancaria. Si lo hacen, verifique todo lo que le digan a través de sitios web o fuentes oficiales”, señala Bourgi.

Plataformas de inversión fraudulentas

Si alguien decide comprar tokens respaldados por oro en una plataforma de inversión, es crucial verificar si es real y creíble. Se han dado casos de personas que invirtieron grandes sumas en oro a través de sitios web de inversión, cuyo valor aumentó rápidamente. Sin embargo, al intentar retirar el dinero, aparecieron impuestos misteriosos y los fondos se congelaron.

En este caso, el dinero llegó a los bolsillos de los estafadores en cuanto salió de su banco. Y es dinero que no recuperará. No tiene sentido pagar impuestos misteriosos, ya que sus fondos están bloqueados en una plataforma falsa. Si no es un sitio web popular, revise las reseñas y el registro, explica Bourgi.

Doble estafa

Hay casos en los que las personas son estafadas dos veces. Primero, alguien termina comprando metales preciosos falsos y pierde una cantidad considerable de dinero. Suponiendo que fue una compra costosa, los estafadores venden la información personal del comprador.

Cuando el comprador se da cuenta de que fue una estafa, una persona que dice ser abogado o funcionario del gobierno se acerca y le ofrece ayuda.

Nunca confíe en nadie que diga ser funcionario del gobierno ni en ninguna otra persona a quien no pueda verificar con fuentes confiables. Especialmente si le piden que haga pagos por adelantado. No cometa el mismo error dos veces, dice Bourgi.

Recuerde, nadie le pedirá sus datos bancarios ni información importante por teléfono. Consúltelos en línea, llame al banco, pero no confíe en nadie que le pida dinero o información.

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